Projection de trésorerie : 20 minutes par mois pour retrouver le sommeil

18 juin 2024 par
Projection de trésorerie : 20 minutes par mois pour retrouver le sommeil
AUGURIA, Cyrille de LAMBERT

Actualités Auguria

La gestion de la trésorerie revêt une importance cruciale, en particulier dans le secteur industriel. Outre les flux de trésorerie classiques, les entreprises doivent également anticiper les approvisionnements, les fluctuations des prix des matières premières et d'autres variables complexes. Toutefois, en consacrant 20 minutes par mois à la projection de trésorerie, les dirigeants peuvent non seulement éviter les crises financières, mais aussi optimiser leurs opérations et dormir sur leurs deux oreilles. Cet article explique comment y parvenir efficacement.

Qu'est-ce qu'une projection de trésorerie ?

La projection de trésorerie est une estimation des flux de trésorerie entrants et sortants, en tenant compte des spécificités du secteur. Cela inclut les recettes provenant des ventes, les paiements des fournisseurs, les coûts d'approvisionnement en matières premières, les dépenses opérationnelles et les variations des prix des matières premières.

Pourquoi 20 minutes par mois suffisent-elles ?

Passer 20 minutes par mois à projeter votre trésorerie peut sembler insuffisant, mais cette courte période peut faire une grande différence. Voici pourquoi :

  1. Régularité et efficacité : Une projection mensuelle permet de suivre régulièrement les flux de trésorerie sans être submergé par les détails quotidiens.
  2. Prévention des crises de liquidité : En anticipant les besoins en trésorerie, vous pouvez éviter les situations de pénurie de liquidités qui pourraient interrompre la production.
  3. Optimisation des achats : Une bonne projection aide à planifier les achats de matières premières en tenant compte des fluctuations des prix et des délais de livraison.
  4. Réduction du stress : Savoir que vos finances et vos approvisionnements sont sous contrôle réduit l’anxiété et améliore la qualité de votre sommeil.

Comment réaliser une projection de trésorerie en 20 minutes ?

1. Rassemblez vos données spécifiques

Avant de commencer, assurez-vous d'avoir les informations suivantes :

  • Les relevés bancaires des mois précédents.
  • Les factures à payer et les factures émises.
  • Les prévisions de ventes ou de revenus.
  • Les dépenses récurrentes (salaires, loyers, etc.).
  • Les coûts d’approvisionnement et les commandes en cours.
  • Les prix des matières premières et leurs tendances.

2. Estimez les entrées de trésorerie

Projetez vos revenus pour le mois à venir en vous basant sur les ventes réalisées, les contrats en cours et les paiements attendus. Prenez en compte les cycles de production et les délais de paiement habituels de vos clients.

3. Identifiez les sorties de trésorerie

Listez toutes les dépenses prévues pour le mois, y compris :

  • Les coûts fixes (salaires, loyers, etc.).
  • Les coûts variables liés à la production.
  • Les paiements aux fournisseurs.
  • Les achats de matières premières, en tenant compte des fluctuations des prix.

4. Anticipez les fluctuations des matières premières

Surveillez les tendances des prix des matières premières et intégrez ces informations dans votre projection. Si une hausse des prix est anticipée, explorez des options pour sécuriser vos approvisionnements à des coûts avantageux.

5. Comparez et ajustez

Comparez vos entrées et sorties de trésorerie. Si un déficit est prévu :

  • Négociez des conditions de paiement plus favorables avec vos fournisseurs.
  • Révisez vos prévisions de production et ajustez vos achats en conséquence.
  • Recherchez des financements à court terme si nécessaire.

6. Mettez à jour votre projection

Au fur et à mesure que le mois avance, ajustez votre projection avec les données réelles. Cela vous aidera à affiner vos prévisions pour les mois suivants et à devenir plus précis.

Outils pour faciliter la projection de trésorerie

Pour maximiser l'efficacité de votre séance de 20 minutes, utilisez des outils de gestion adaptés. Voici quelques outils  :

  • ERP comme Odoo : Les ERP (Enterprise Resource Planning) tels que Odoo intègrent divers modules pour la gestion des finances, des approvisionnements, des ventes, et plus encore, facilitant ainsi une vision globale et cohérente de votre trésorerie. Cet outil, qui intèfre un tableur, permet de faire des tableaux de bord évolués.
  • Outils de gestion de trésorerie comme Agicap (qui se connecte à Odoo) : Ces outils permettent de centraliser et d’automatiser la gestion de votre trésorerie, vous offrant des projections en temps réel et une meilleure visibilité sur vos flux de trésorerie.
  • Outils de BI (Business Intelligence) tels que Metabase ou QlikView : Ces outils aident à analyser les données financières et opérationnelles, permettant de créer des tableaux de bord personnalisés pour suivre les indicateurs clés de performance et prendre des décisions sur la base d'informations fiables.

En conclusion

Investir 20 minutes par mois dans la projection de trésorerie peut transformer la gestion financière dans le secteur industriel. En anticipant les besoins financiers et les approvisionnements, vous réduisez le stress et optimisez vos opérations. Cette habitude, simple mais puissante, vous permettra non seulement de mieux dormir, mais aussi de piloter votre entreprise industrielle avec une confiance renouvelée.

N'attendez plus, prenez ces 20 minutes aujourd'hui et faites de la projection de trésorerie une routine mensuelle essentielle. Votre santé mentale et la prospérité de votre entreprise en dépendent.

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